【資産公開】2022年3月 ロシア軍、ウクライナに侵攻開始!日経平均株価25,000円台に暴落。

資産管理
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こんにちは。歩兵の将です。
今回は、2020年3月から開始した資産運用の25ヶ月目の実績を公開します。

資産運用開始から25ヶ月経過した「つみたてNISA」、「ジュニアNISA」「iDeCo」、「高配当株投資」などの状況を公開します。

今月は、ロシアがウクライナへの侵攻を開始したことにより株価が不安定な動きをしています。日経平均株価も一時期、年初来安の24,681円を記録しました。

私のポートフォリオ全体の損益率は、先月から27%も下落しています(1月からは58%の下落)。
各項目の詳細を確認していきましょう。

2022年3月13日時点

掛金評価額評価損益損益率構成比評価額前月比
現金2,055,590円 2,055,590円28%86,022円
つみたてNISA1,215,661円1,354,055円138,394円11.38%18%7,152円
ジュニアNISA1,100,000円1,201,617円101,617円9.24%16%▲6,916円
その他投資信託226,334円266,157円39,823円17.59%4%3,343円
iDeCo752,259円872,056円119,797円15.92%12%▲15,839円
米国株式715,185円804,527円89,342円12.49%11%8,704円
国内株式831,271円868,569円37,298円4.49%12%49,873円
合計6,896,300円7,422,571円526,271円7.63%100%132,339円
資産内訳
資産構成比率

現金

現金は、生活防衛資金として月の生活費6~12ヶ月分の貯蓄を目標にしています。
毎月3.5万円を貯蓄し、ボーナスが出れば追加します。目標金額は、200万円です。

2,055,590円と先月より+86,022円となっています。
目標金額200万円を達成しました!

生活防衛資金は多いに越したことはないので、毎月3.5万円の貯蓄は継続します。
株価暴落時に追加投資するための資金も必要になるので、ある程度の現金は確保しておきたいですしね。

プラス金額の内訳は、定額貯蓄35,000円、児童手当50,000円、預金金利1,022円です。
普通預金金利で1,022円と1,000円越えの金利をいただく事ができました。金利0.2%の威力は絶大ですね。おすすめの銀行口座については、下記よりご確認ください。

貯蓄口座は、あおぞら銀行BANK支店を使用しています。
普通預金の金利0.2%と高いのでおすすめです。
あおぞら銀行BANK支店については、「おすすめ銀行口座」をご確認ください。

つみたてNISA

つみたてNISAは、評価損益+138,394円(+11.38%)となっています。
先月と比較すると評価額7,152円と微増となりました。
先月の米国株下落から少し戻した形となっています。長期の運用を想定しているので、売却などせずひたすらに積み立て継続あるのみです。

私は、毎月33,333円を2020年3月から運用しています。25ヶ月経過
妻は、毎月33,000円を2020年12月から運用しています。15ヶ月経過

  • つみたてNISA(歩兵の将)
    • 楽天・全米株式インデックスファンド(毎月33,333円)
  • つみたてNISA(妻)
    • eMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)(毎月3,333円)
    • eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)(毎月30,000円)

ロシア軍のウクライナ侵攻により株式市場が不安定になっているため、最近買いだしたS&P500は含み損となっています。
全米株式と全世界株式は、購入開始時期が1年以上前ということもあり、まだ含み益がある状態を保っています。

歩兵の将 つみたてNISA資産推移

ジュニアNISA

ジュニアNISAは、評価損益+101,617円(9.24%)となりました。
2020年9月から運用開始し、18ヶ月経過しました。
児童手当も含め、毎月50,000円を積み立てています。

  • ジュニアNISA
    • eMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)
    • eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)

銘柄の割合は、オールカントリーが60%、S&P500が40%です。
気持ちオールカントリーを多めにしてリスク分散しています。

児童手当は、0~3歳未満は15,000円/月、3歳~小学校修了前は10,000円/月(第3子以降15,000円/月)、中学生は10,000円/月と総額で198万円を受給することができます。
養育費に充てても良いのですが、極力運用して子供の老後用に取っといてあげたいと思っています。
18歳になった頃に証券口座ごと引き渡す予定です。

iDeCo(個人型確定拠出年金)

iDeCo(確定拠出年金)は、評価損益+119,797円(15.92%)となりました。
先月と比較すると▲15,839円と2ヶ月連続のマイナスとなってしまいました。しかし、引き出せるのは60歳以降なので思考停止で毎月23,000円を積み立てていきます。笑

  • 購入銘柄(掛金配分)
    • 楽天全米株式バンガード楽天DC(35%)
    • ONEたわら225楽天DC(20%)
    • ONEたわら先進国債楽天DC(15%)
    • 三井住友DC外国リート楽天DC(10%)
    • 三井住友DC日本リート楽天DC(10%)
    • ONEたわら国内債楽天DC(10%)
iDeCo内訳
iDeCo資産推移(2021年1月~2022年3月)

米国株式

米国株式は、高配当株ETFを少しづつ購入しています。
評価損益+89,342円(12.49%)となりました。

  • 高配当ETF銘柄
    • SPDRポートフォリオS&P500高配当株式ETF(SPYD)60株
    • バンガード・米国高配当株式ETF(VYM)20株
    • iシェアードコア米国高配当株ETF(HDV)20株

今月は、まだ買い増しができていないので先月と同様の株数となっています。

3ヶ月毎に配当金がいただけるので、ある程度配当金が貯まったら配当金で買い増ししていきます。

国内株式

国内株式は、米国株式同様に配当金(インカムゲイン)目当てで投資をしています。

国内株式の高配当株(配当利回り3.5%以上)を購入しています。
国内株式高配当株投資には、SBIネオモバイル証券を使用しています。
SBIネオモバイル証券では、1株単位から購入可能なので、少しの資金で多くの銘柄に分散投資する事ができます。

個別株を1銘柄購入していますが、まだまだ絶賛含み損中です。最近少しづつ株価を戻し▲18.5% ➡ ▲6.22%まで改善されてきました。動向を見守りながら売却しようと思います。
引き続き個別株投資をするかインデックス投資に移行するか検討していきます。

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日本株は、通常100株単位での購入となるので、有名どころ銘柄を購入しようとすると10万円以上の資金が必要となります。
SBIネオモバイル証券であれば1株から購入が可能です。
活用してみてはいかがでしょうか?

まとめ

現在の資産は、742万円と先月から132,339円増加しました。
まずは資産1,000万円を目標に活動していきます。
定期的に資産公開し、進捗を報告します!

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