【2022年11月 資産公開】米国政策金利さらに利上げ。米国株の変化は?

資産管理
スポンサーリンク

こんにちは。歩兵の将です。
今回は、2020年3月から開始した資産運用の33ヶ月目の実績を公開します。
2020年までは、貯蓄や投資などもしていなかった平凡なサラリーマンでも、お金の勉強を始め、支出の見直しを行い投資を始めて、2022年9月に資産900万円を達成しました!

先月は、米国株低調の影響もあり前月比でマイナスとなってしまいましたが、10月後半から少しづつ値を伸ばし大幅にプラスとなりました。

それでは、資産運用開始から33ヶ月経過した「つみたてNISA」、「ジュニアNISA」「iDeCo」、「高配当株投資」などの状況を公開します。

2022年11月3日時点

総資産は、9,601,122円でした。
現金比率21%、投資比率78%と投資割合高めのポートフォリオとなっています。
日米金利差の拡大を受けて、久々にFXでUSD/JPYを購入しました。

掛金評価額評価損益損益率構成比評価額前月比
現金2,004,021円2,004,021円21%40,000円
つみたてNISA1,748,990円2,100,345円351,355円20.09%22%147,228円
ジュニアNISA1,350,000円1,646,895円296,895円21.99%17%83,484円
その他投資信託359,670円437,950円78,280円21.76%5%34,015円
iDeCo955,804円1,204,927円249,123円26.06%12%86,744円
米国株式1,217,431円1,264,854円47,423円3.90%13%115,449円
国内株式746,133円875,559円129,426円17.35%9%28,523円
FX106,571円106,571円1%0円
合計8,448,620円9,601,122円1,152,502円13.64%100%602,014円
資産内訳
資産構成比率

現金

現金は、4万円を毎月貯蓄し、ボーナスが出れば追加します。
現在、2,004,021円と先月より+40,000円となっています。

ひとまず、生活防衛資金の200万円に到達しました。
養育費や車の維持費などは、都度発生していくので200万円を下回らないくらいの金額まで貯蓄していきます。

現金貯蓄の目標金額は、370万円を設定しています。
内訳は下記のとおりです。
・生活防衛資金(6~12ヶ月分の生活費)➡ 200万円
・子供の養育費 ➡ 100万円
・自家用車の維持費 ➡ 20万円
・自家用車の購入費 ➡ 50万円

定額貯蓄を行っている銀行口座は、”あおぞら銀行BANK支店”です。
普通預金で金利0.2%と優位性の高い銀行口座となっています。定期預金でもこれほど高い金利は稀だと思います。
おすすめの銀行口座については、下記よりご確認ください。

つみたてNISA

つみたてNISAは、評価損益+351,355円(+20.09%)となっています。
先月と比較すると評価額147,228円と大幅に増加しました。

先月から一転、NYダウが29,000台から32,0000台までに回復したくれたお陰で、米国株式の値戻りがありました。

私は、毎月33,333円を2020年3月から運用しています。33ヶ月経過
現在は、「楽天・全米株式インデックスファンド」1本に集中投資しています。
始めた当時は、「楽天・全米株式インデックスファンド」に加えて、「ニッセイ日経225」、「eMAXIS Slim 新興国株式」のインデックスファンドを購入していましたが、少しでもリターンを重視したいので米国株式に絞って購入しています。

  • つみたてNISA(歩兵の将)
    • 楽天・全米株式インデックスファンド(毎月33,333円)
歩兵の将 つみたてNISA資産推移
歩兵の将 つみたてNISA保有商品

妻は、毎月33,333円を2020年12月から運用しています。23ヶ月経過しました。
こちらも米国株式好調の影響で、含み益が増えていますね。

  • つみたてNISA(妻)
    • eMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)(毎月3,333円)
    • eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)(毎月30,000円)
妻 つみたてNISA資産推移
妻 つみたてNISA保有商品

ジュニアNISA

ジュニアNISAは、評価損益+83,484円(21.99%)となりました。
2020年9月から運用開始し、26ヶ月経過しました。
児童手当をそのまま積み立てています。

10月に児童手当が振り込まれたので追加購入を検討中です。
11月3日に米国の政策金利の0.75%利上げ発表がありました。値動きが激しくなるかと思うので、買い増しは少し様子を見ようかと思います。

ジュニアNISA保有商品

ジュニアNISAは、年間上限80万円を5年間非課税で運用できます。
投資可能期間は2023年までとなっており、2024年以降は追加投資はできず、既に運用している金融商品をロールオーバーして18歳まで運用することが可能です。

  • ジュニアNISA
    • eMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)700,000円
    • eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)650,000円

児童手当は、0~3歳未満は15,000円/月、3歳~小学校修了前は10,000円/月(第3子以降15,000円/月)、中学生は10,000円/月と総額で198万円を受給することができます。
養育費に充てても良いのですが、極力運用して子供の老後用に取っといてあげたいと思っています。
18歳になった頃に証券口座ごと引き渡す予定です。

iDeCo(個人型確定拠出年金)

iDeCo(確定拠出年金)は、評価損益+249,123円(26.06%)となりました。
前月比+86,744円となってます。
引き続き毎月23,000円を積み立てていきます。
掛金は、全額所得控除され運用益も非課税ですが、受け取る際に税金が掛かるので受け取り方もよく考える必要がありそうです。まだ、20年以上あるのでゆっくり検討していきます。

  • 購入銘柄(掛金配分)
    • 楽天全米株式バンガード楽天DC(100%)
iDeCo内訳
iDeCo資産推移(2021年9月~2022年11月)

米国株式

米国株式は、高配当株ETFを少しづつ購入しています。
評価損益+47,423円(3.90%)となりました。

今月は、配当金でSPYDを1株追加購入しました。
日米金利差の影響で、円安ドル高が続いています。円を換金して購入するには割高感を感じるので、
どちらかが下がったタイミングで追加購入したいと思います。

  • 高配当ETF銘柄
    • SPDRポートフォリオS&P500高配当株式ETF(SPYD)64株
    • バンガード・米国高配当株式ETF(VYM)29株
    • iシェアードコア米国高配当株ETF(HDV)30株

3ヶ月毎に配当金がいただけるので、ある程度配当金が貯まったら配当金で買い増ししていきます。

国内株式

国内株式は、米国株式同様に配当金(インカムゲイン)目当てで投資をしています。

国内株式の高配当株(配当利回り3.5%以上)を購入しています。
国内株式高配当株投資には、SBIネオモバイル証券を使用しています。
SBIネオモバイル証券では、1株単位から購入可能なので、少しの資金で多くの銘柄に分散投資する事ができます。

先月、売却した塩漬け株の売却額で単価の低い株を購入して売買益(キャピタルゲイン)を取れないか再チャレンジ中です。

NTN(6472)は、ベアリング大手3社の一つです。10月末の決算報告が好調で大幅に値上がりしました。
今月、一度売却して再購入時期を待ちたいと思います。

ヤマダ電機のヤマダホールディングスは、伸び悩んでますね。
決算報告も微妙でした…。現状、475円~490円で推移しているので、490円付近になったら売却しようと思います。

現在の保有銘柄です。
6472 NTN 200株 取得時株価:259.49円(現在株価:294.0円)
9831 ヤマダホールディングス 100株 取得時株価:472.55円(現在株価:477.0円)

check

日本株は、通常100株単位での購入となるので、有名どころ銘柄を購入しようとすると10万円以上の資金が必要となります。
SBIネオモバイル証券であれば1株から購入が可能です。
活用してみてはいかがでしょうか?

FX

日米金利差の影響で、世間では外貨積立や外貨建て保険商品が良く売れているようです。
しかし、資産拘束などのデメリットもあるため、FXで米ドルを購入しました。

保有しているとスワップポイント(金利)が毎日付くので、金利と為替差額粗利を得られればと思います。
為替介入が入り円高になると含み損となるので、うまく利益確定するようにしたいです。

FXは、かなりリスクの高い投資?(投機)となるので、「絶対に損はしたくない!」という方には、お勧めしません。私は、購入直後に為替介入があり5万円程損失がでました。

まとめ

現在の資産は、960万円と先月から+602,014円増加しました。

最近は、運用額が大きくなってきたせいか、1日で10万円程増減する日がでてきました。
この先、資産が増えると変動する金額も大きくなってくるので少しづつ慣れていかないといけないですね。(;^_^A

目標資産1,000万円まであと少し!そのあとは、3,000万円を目指します。
毎月資産公開し進捗を報告します!

コメント

タイトルとURLをコピーしました