【2022年5月 資産公開】2000年以来の円安の影響は?

資産管理
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こんにちは。歩兵の将です。
今回は、2020年3月から開始した資産運用の27ヶ月目の実績を公開します。

資産運用開始から27ヶ月経過した「つみたてNISA」、「ジュニアNISA」「iDeCo」、「高配当株投資」などの状況を公開します。

2022年5月5日時点

掛金評価額評価損益損益率構成比評価額前月比
現金2,156,912円2,156,912円26%66,181円
つみたてNISA1,282,327円1,527,086円244,759円19.08%19%20,647円
ジュニアNISA1,149,999円1,357,433円207,434円18.03%16%16,286円
その他投資信託243,001円306,072円63,071円25.95%4%9,801円
iDeCo797,917円975,042円177,125円22.19%12%-8,942円
米国株式921,041円1,019,945円98,904円10.73%12%155,218円
国内株式863,582円922,559円58,977円6.82%11%-40,734円
合計7,396,068円8,246,338円850,270円11.49%100%199,746円
資産内訳
資産構成比率

現金

現金は、毎月3.5万円を貯蓄し、ボーナスが出れば追加します。
現在、2,156,912円と先月より+66,181円となっています。

現金貯蓄の目標金額は、370万円で内訳は下記のとおりです。
・生活防衛資金(6~12ヶ月分の生活費)➡ 200万円
・子供の養育費 ➡ 100万円
・自家用車の維持費 ➡ 20万円
・自家用車の購入費 ➡ 50万円

定額貯蓄を行っている銀行口座は、”あおぞら銀行BANK支店”です。
普通預金で金利0.2%と優位性の高い銀行口座となっています。定期預金でもこれほど高い金利は稀だと思います。
おすすめの銀行口座については、下記よりご確認ください。

貯蓄口座は、あおぞら銀行BANK支店を使用しています。
普通預金の金利0.2%と高いのでおすすめです。
あおぞら銀行BANK支店については、「おすすめ銀行口座」をご確認ください。

つみたてNISA

つみたてNISAは、評価損益+244,759円(+19.09%)となっています。
先月と比較すると評価額20,647円と微増しました。

私は、毎月33,333円を2020年3月から運用しています。27ヶ月経過
妻は、毎月33,333円を2020年12月から運用しています。17ヶ月経過

  • つみたてNISA(歩兵の将)
    • 楽天・全米株式インデックスファンド(毎月33,333円)
  • つみたてNISA(妻)
    • eMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)(毎月3,333円)
    • eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)(毎月30,000円)

”楽天・全米株式インデックスファンド”と”eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)”は、米国の金融引締めの影響で評価損益は少しづつ減少してきています。
今後も米国の金利引上げなどの影響が考えられますが、粛々と積み立てしていきます。

歩兵の将 つみたてNISA資産推移
妻 つみたてNISA資産推移

ジュニアNISA

ジュニアNISAは、評価損益+207,434円(18.04%)となりました。
2020年9月から運用開始し、20ヶ月経過しました。
児童手当も含め、毎月50,000円を積み立てています。

  • ジュニアNISA
    • eMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)
    • eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)

銘柄の割合は、オールカントリーが60%、S&P500が40%です。
気持ちオールカントリーを多めにしてリスク分散しています。

児童手当は、0~3歳未満は15,000円/月、3歳~小学校修了前は10,000円/月(第3子以降15,000円/月)、中学生は10,000円/月と総額で198万円を受給することができます。
養育費に充てても良いのですが、極力運用して子供の老後用に取っといてあげたいと思っています。
18歳になった頃に証券口座ごと引き渡す予定です。

iDeCo(個人型確定拠出年金)

iDeCo(確定拠出年金)は、評価損益+177,125円(22.20%)となりました。
先月と比較すると▲8,942円とマイナスになってしまいました。しかし、引き出せるのは60歳以降なので、気にせず毎月23,000円を積み立てていきます。笑

  • 購入銘柄(掛金配分)
    • 楽天全米株式バンガード楽天DC(35%)
    • ONEたわら225楽天DC(20%)
    • ONEたわら先進国債楽天DC(15%)
    • 三井住友DC外国リート楽天DC(10%)
    • 三井住友DC日本リート楽天DC(10%)
    • ONEたわら国内債楽天DC(10%)
iDeCo内訳
iDeCo資産推移(2021年3月~2022年5月)

米国株式

米国株式は、高配当株ETFを少しづつ購入しています。
評価損益+98,904円(10.74%)となりました。

  • 高配当ETF銘柄
    • SPDRポートフォリオS&P500高配当株式ETF(SPYD)60株
    • バンガード・米国高配当株式ETF(VYM)22株
    • iシェアードコア米国高配当株ETF(HDV)27株

今月は、HDVを3株購入しました。
2022年4月より、楽天のSPU条件が変更になった関係で、米国株を30,000円以上購入する必要があったため、折角なので追加購入しました。

3ヶ月毎に配当金がいただけるので、ある程度配当金が貯まったら配当金で買い増ししていきます。

国内株式

国内株式は、米国株式同様に配当金(インカムゲイン)目当てで投資をしています。

国内株式の高配当株(配当利回り3.5%以上)を購入しています。
国内株式高配当株投資には、SBIネオモバイル証券を使用しています。
SBIネオモバイル証券では、1株単位から購入可能なので、少しの資金で多くの銘柄に分散投資する事ができます。

個別株を1銘柄購入していますが、一時期含み益が発生しましたが、再び含み損を抱(;´Д`)えることとなってしまいました。(;´Д`)

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日本株は、通常100株単位での購入となるので、有名どころ銘柄を購入しようとすると10万円以上の資金が必要となります。
SBIネオモバイル証券であれば1株から購入が可能です。
活用してみてはいかがでしょうか?

まとめ

現在の資産は、824万円と先月から199,746円増加しました。
まずは資産1,000万円を目標に活動していきます。
定期的に資産公開し、進捗を報告します!

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