【2022年9月 資産公開】総資産900万円達成!

資産管理
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こんにちは。歩兵の将です。
今回は、2020年3月から開始した資産運用の31ヶ月目の実績を公開します。
2020年までは、貯蓄や投資などもしていなかった平凡なサラリーマンでも、お金の勉強を始め、支出の見直しを行い投資を始めて2年半で総資産900万円を達成しました!
このまま大台の1,000万円目指して突き進んでいきます!

それでは、資産運用開始から31ヶ月経過した「つみたてNISA」、「ジュニアNISA」「iDeCo」、「高配当株投資」などの状況を公開します。

2022年9月8日時点

掛金評価額評価損益損益率構成比評価額前月比
現金1,933,888円1,933,888円21%▲15,843円
つみたてNISA1,615,657円1,932,742円317,085円19.63%21%103,735円
ジュニアNISA1,300,000円1,559,991円259,991円20.00%17%33,778円
その他投資信託309,669円381,854円72,185円23.31%4%7,372円
iDeCo910,146円1,116,771円206,625円22.70%12%47,590円
米国株式1,078,838円1,132,577円53,739円4.98%12%69,828円
国内株式1,041,054円1,064,232円23,178円2.23%12%69,828円
合計8,189,252円9,122,055円932,803円11.39%100%326,503円
資産内訳
資産構成比率

現金

現金は、4万円を毎月貯蓄し、ボーナスが出れば追加します。
現在、1,933,888円と先月より▲15,843円となっています。

前月比ではマイナスとなってしまいましたが、投資信託購入のための預り金を『現金』として計算していたためなので、投資額が多めに増加しています。

現金貯蓄の目標金額は、370万円を設定しています。
内訳は下記のとおりです。
・生活防衛資金(6~12ヶ月分の生活費)➡ 200万円
・子供の養育費 ➡ 100万円
・自家用車の維持費 ➡ 20万円
・自家用車の購入費 ➡ 50万円

定額貯蓄を行っている銀行口座は、”あおぞら銀行BANK支店”です。
普通預金で金利0.2%と優位性の高い銀行口座となっています。定期預金でもこれほど高い金利は稀だと思います。
おすすめの銀行口座については、下記よりご確認ください。

つみたてNISA

つみたてNISAは、評価損益+317,085円(+19.63%)となっています。
先月と比較すると評価額103,735円と大幅に増加しました。

私は、毎月33,333円を2020年3月から運用しています。31ヶ月経過
妻は、毎月33,333円を2020年12月から運用しています。21ヶ月経過

  • つみたてNISA(歩兵の将)
    • 楽天・全米株式インデックスファンド(毎月33,333円)
  • つみたてNISA(妻)
    • eMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)(毎月3,333円)
    • eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)(毎月30,000円)
歩兵の将 つみたてNISA資産推移
妻 つみたてNISA資産推移

ジュニアNISA

ジュニアNISAは、評価損益+259,991円(20.00%)となりました。
2020年9月から運用開始し、24ヶ月経過しました。
児童手当をそのまま積み立てています。

今月は、まだ追加投資を行っていません。
欧州の利上げも発表され、米国も更に利上げの可能性があるため少し様子を見ようかと思います。
少し下がったところ追加投資できればと考えています。

ジュニアNISAは、年間上限80万円を5年間非課税で運用できます。
投資可能期間は2023年までとなっており、2024年以降は追加投資はできず、既に運用している金融商品をロールオーバーして18歳まで運用することが可能です。

  • ジュニアNISA
    • eMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)700,000円
    • eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)600,000円

児童手当は、0~3歳未満は15,000円/月、3歳~小学校修了前は10,000円/月(第3子以降15,000円/月)、中学生は10,000円/月と総額で198万円を受給することができます。
養育費に充てても良いのですが、極力運用して子供の老後用に取っといてあげたいと思っています。
18歳になった頃に証券口座ごと引き渡す予定です。

iDeCo(個人型確定拠出年金)

iDeCo(確定拠出年金)は、評価損益+206,625円(22.70%)となりました。
前月比+47,590円となりました。積立元金も増えてきたため、安定的に100万円を超えられるようになりました。
引き続き毎月23,000円を積み立てていきます。
引き出し可能時期まで、あと20年以上あることから最大限にリスクをとることにしました!(∩´∀`)∩

  • 購入銘柄(掛金配分)
    • 楽天全米株式バンガード楽天DC(100%)
iDeCo内訳
iDeCo資産推移(2021年7月~2022年9月)

米国株式

米国株式は、高配当株ETFを少しづつ購入しています。
評価損益+53,739円(4.98%)となりました。

今月は、SPYDを配当金で2株追加購入しました。1ドル144円と円安のため中々現金購入に悩む金額となっています。
株価は下がっているのに円安の影響で、円で購入する際の金額がほとんど変わらない状況です。

  • 高配当ETF銘柄
    • SPDRポートフォリオS&P500高配当株式ETF(SPYD)63株
    • バンガード・米国高配当株式ETF(VYM)22株
    • iシェアードコア米国高配当株ETF(HDV)30株

3ヶ月毎に配当金がいただけるので、ある程度配当金が貯まったら配当金で買い増ししていきます。

国内株式

国内株式は、米国株式同様に配当金(インカムゲイン)目当てで投資をしています。

国内株式の高配当株(配当利回り3.5%以上)を購入しています。
国内株式高配当株投資には、SBIネオモバイル証券を使用しています。
SBIネオモバイル証券では、1株単位から購入可能なので、少しの資金で多くの銘柄に分散投資する事ができます。

今月は、個別株を2銘柄購入し少しの利益で売却をしようと考えています。
以前から保有している銘柄については、損切して別の銘柄購入をしようか検討しています。

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日本株は、通常100株単位での購入となるので、有名どころ銘柄を購入しようとすると10万円以上の資金が必要となります。
SBIネオモバイル証券であれば1株から購入が可能です。
活用してみてはいかがでしょうか?

まとめ

現在の資産は、912万円と先月から326,503円増加しました。ついに900万円に到達しました!
このまま資産1,000万円を目標に活動していきます。
定期的に資産公開し、進捗を報告します!

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