2021年10月 資産公開

資産管理
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こんにちは。歩兵の将です。
今回は、2020年3月から開始した資産運用の20ヶ月目の実績を公開します。

2019年の秋頃からお金の勉強をはじめ、資産運用を開始することとしました。
事前調査や証券口座開設など、準備に少し時間がかかってしまいました。

開始から1年半経過し「つみたてNISA」や「ジュニアNISA」「iDeCo」、「高配当株投資」の状況を公開します。

2021年10月6日時点

掛金評価額評価損益損益率構成比評価額前月比
現金1,683,568円 1,683,568円28%35,131円
つみたてNISA883,330円1,052,682円169,352円19.17%18%21,352円
ジュニアNISA800,000円903,659円103,659円12.96%15%59,191円
その他投資信託178,000円219,938円41,938円23.56%4%▲5,303円
iDeCo637,816円772,657円134,841円21.14%13%▲1,163円
米国株式520,236円559,627円39,391円7.57%9%64,669円
国内株式782,029円795,822円13,793円1.76%13%▲3,096円
合計5,484,979円5,987,953円502,974円9.17%100%170,781円

現金

現金は、生活防衛資金として月の生活費6~12ヶ月分の貯蓄を目標にしています。
目標金額は、200万円です。

1,683,568円と先月より+35,131円となっています。

貯蓄口座は、あおぞら銀行BANK支店を使用しています。あおぞら銀行BANK支店については、「おすすめ銀行口座」をご確認ください。

つみたてNISA

つみたてNISAは、評価損益+169,352円(+19.17%)となっています。
私は、毎月33,333円を2020年3月から運用しています。1年8ヶ月経過
妻は、毎月33,000円を2020年12月から運用しています。10ヶ月経過

  • つみたてNISA(歩兵の将)
    • 楽天・全米株式インデックスファンド(毎月20,000円)
    • ニッセイ日経225インデックスファンド(毎月10,000円)
    • eMAXIS Slim 新興国株式インデックスファンド(毎月3,333円)
  • つみたてNISA(妻)
    • eMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)(毎月3,000円)
    • eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)(毎月30,000円)

ジュニアNISA

ジュニアNISAは、評価損益+103,659円(12.96%)となりました。
2020年9月から運用開始し、1年1ヶ月経過しました。
児童手当も含め、毎月50,000円を積み立てています。

  • ジュニアNISA
    • eMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)
    • eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)

iDeCo(個人型確定拠出年金)

iDeCo(確定拠出年金)は、評価損益+134,841円(21.14%)となりました。
毎月23,000円を積み立てています。

  • 購入銘柄(掛金配分)
    • 楽天全米株式バンガード楽天DC(35%)
    • ONEたわら225楽天DC(20%)
    • ONEたわら先進国債楽天DC(15%)
    • 三井住友DC外国リート楽天DC(10%)
    • 三井住友DC日本リート楽天DC(10%)
    • ONEたわら国内債楽天DC(10%)

60歳まで引き出せないので、粛々と積み立てあるのみです。
自分年金となるので少し債券などを含め、リスク分散しています。

米国株式

米国株式は、高配当株ETFを少しづつ購入しています。
評価損益+39,391円(7.57%)となりました。

  • 高配当ETF銘柄
    • SPDRポートフォリオS&P500高配当株式ETF(SPYD)
    • バンガード・米国高配当株式ETF(VYM)
    • iシェアードコア米国高配当株ETF(HDV)

9月には配当金が入金されました!
合計36.21ドル(税抜き後26.04ドル)をいただけました。
ある程度ドルが貯まったら配当金で買い増ししたいと思います。

国内株式

国内株式は、米国株式同様に配当金(インカムゲイン)目当てで投資をしています。

国内株式の高配当株(配当利回り3.5%以上)を購入しています。国内株式高配当株投資には、SBIネオモバイル証券を使用しています。SBIネオモバイル証券では、1株単位から購入可能なので、少しの資金で多くの銘柄に分散投資する事ができます。

まとめ

現在の資産は、598万円と先月から170,781円増加しました。
2023年には1,000万円を目標に蓄財、投資を行って行きます。定期的に資産公開し、進捗を報告します!

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