2022年1月 資産公開

資産管理
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こんにちは。歩兵の将です。
今回は、2020年3月から開始した資産運用の23ヶ月目の実績を公開します。

2019年の秋頃からお金の勉強をはじめ、資産運用を開始することとしました。
事前調査や証券口座開設など、準備に少し時間がかかってしまいました。

開始から23ヶ月経過し「つみたてNISA」や「ジュニアNISA」「iDeCo」、「高配当株投資」の状況を公開します。

2022年1月8日時点

掛金評価額評価損益損益率構成比評価額前月比
現金1,934,568円 1,934,568円27%211,000円
つみたてNISA1,082,331円1,353,320円270,989円25.04%19%86,534円
ジュニアNISA1,000,000円1,215,369円215,369円21.54%17%30,495円
その他投資信託193,000円258,188円65,188円33.78%4%10,916円
iDeCo706,601円901,274円196,673円27.55%13%26,978円
米国株式611,375円701,285円89,910円14.71%10%44,956円
国内株式800,152円807,158円7,006円0.88%11%20,231円
合計6,328,027円7,171,162円843,135円13.32%100%431,110円
資産内訳
資産構成比率

現金

現金は、生活防衛資金として月の生活費6~12ヶ月分の貯蓄を目標にしています。
毎月3.5万円を貯蓄し、ボーナスが出れば追加します。目標金額は、200万円です。

1,934,568円と先月より+211,000円となっています。
12月にボーナスが支給されたのでいつもより多く貯蓄ができました。
コロナ禍のなかボーナスをいただけて嬉しいです []~( ̄▽ ̄)~*

貯蓄口座は、あおぞら銀行BANK支店を使用しています。
あおぞら銀行BANK支店については、「おすすめ銀行口座」をご確認ください。

つみたてNISA

つみたてNISAは、評価損益+270,989円(+25.04%)となっています。
私は、毎月33,333円を2020年3月から運用しています。23ヶ月経過
妻は、毎月33,000円を2020年12月から運用しています。13ヶ月経過

  • つみたてNISA(歩兵の将)
    • 楽天・全米株式インデックスファンド(毎月33,333円)
  • つみたてNISA(妻)
    • eMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)(毎月3,000円)
    • eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)(毎月30,333円)

2022年からは、2口座とも積立金額を最大の33,333円づつ毎月積み立てていきます。
米国での金利引き上げが予測され株価が下落もしくは横ばいになると予想し、米国株式に集中投資を行います!
まぁ、安く買えればラッキーくらいの気持ちで1年間ほったらかしていきます。笑

歩兵の将 つみたてNISA資産推移

ジュニアNISA

ジュニアNISAは、評価損益+215,369円(21.54%)となりました。
2020年9月から運用開始し、16ヶ月経過しました。
児童手当も含め、毎月50,000円を積み立てています。

  • ジュニアNISA
    • eMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)
    • eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)

銘柄の割合は、オールカントリーが60%、S&P500が40%です。
気持ちオールカントリーを多めにしてリスク分散しています。

とは言っても、オールカントリーの半分以上は米国株なのであまり変わりませんが・・・。汗

iDeCo(個人型確定拠出年金)

iDeCo(確定拠出年金)は、評価損益+194,463円(27.55%)となりました。
毎月23,000円を積み立てています。

  • 購入銘柄(掛金配分)
    • 楽天全米株式バンガード楽天DC(35%)
    • ONEたわら225楽天DC(20%)
    • ONEたわら先進国債楽天DC(15%)
    • 三井住友DC外国リート楽天DC(10%)
    • 三井住友DC日本リート楽天DC(10%)
    • ONEたわら国内債楽天DC(10%)
iDeCo内訳
iDeCo資産推移(2021年2月~2022年1月)

60歳まで引き出せないので、粛々と積み立てあるのみです。
自分年金となるので少し債券などを含め、リスク分散しています。

米国株式

米国株式は、高配当株ETFを少しづつ購入しています。
評価損益+89,910円(14.71%)となりました。

  • 高配当ETF銘柄
    • SPDRポートフォリオS&P500高配当株式ETF(SPYD)50株
    • バンガード・米国高配当株式ETF(VYM)18株
    • iシェアードコア米国高配当株ETF(HDV)18株

3ヶ月毎に配当金がいただけるので、ある程度配当金が貯まったら配当金で買い増ししていきます。

国内株式

国内株式は、米国株式同様に配当金(インカムゲイン)目当てで投資をしています。

国内株式の高配当株(配当利回り3.5%以上)を購入しています。
国内株式高配当株投資には、SBIネオモバイル証券を使用しています。
SBIネオモバイル証券では、1株単位から購入可能なので、少しの資金で多くの銘柄に分散投資する事ができます。

まとめ

現在の資産は、717万円と先月から431,110円も増加しました。
年末の投稿で1年間の資産推移を振り返ってみましたが、1年間で300万円も資産を拡大できたので、2023年には1,000万円を目標に蓄財、投資を行って行きます。
定期的に資産公開し、進捗を報告します!

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